Como fazer Planilha de Saldo de Investimentos

Como fazer uma Planilha de Saldo de Investimentos

Uma planilha de saldo de investimentos é uma ferramenta essencial para quem deseja acompanhar e controlar suas aplicações financeiras. Neste glossário, vamos te mostrar passo a passo como criar uma planilha eficiente para monitorar seus investimentos.

Passo 1: Defina as colunas da sua planilha

O primeiro passo para criar uma planilha de saldo de investimentos é definir as colunas que serão utilizadas. Algumas colunas essenciais são:

• Data: para registrar a data de cada movimentação;
• Descrição: para detalhar o tipo de operação realizada;
• Valor: para registrar o valor investido ou resgatado;
• Saldo: para calcular o saldo atual após cada movimentação;
• Tipo de investimento: para identificar o tipo de aplicação realizada;
• Rentabilidade: para acompanhar a rentabilidade de cada investimento.

Além dessas colunas, você pode adicionar outras que sejam relevantes para o seu controle pessoal.

Passo 2: Organize as linhas da sua planilha

Após definir as colunas, é hora de organizar as linhas da sua planilha. Cada linha representará uma movimentação financeira, seja um investimento realizado, um resgate ou uma transferência de valores.

Recomenda-se começar pela linha mais recente e ir preenchendo as informações de forma cronológica. Dessa forma, você terá um histórico completo e ordenado das suas operações.

Passo 3: Preencha os dados da sua planilha

Agora é hora de preencher os dados da sua planilha. Para cada movimentação financeira, insira a data, a descrição, o valor e o tipo de investimento. Utilize fórmulas para calcular o saldo atual, somando ou subtraindo o valor da movimentação anterior.

É importante ser o mais detalhado possível ao preencher os dados. Por exemplo, se você realizou um investimento em ações, informe o nome da empresa e a quantidade de ações adquiridas.

Passo 4: Acompanhe a rentabilidade dos seus investimentos

Uma das vantagens de utilizar uma planilha de saldo de investimentos é poder acompanhar a rentabilidade das suas aplicações ao longo do tempo. Para isso, adicione a coluna de rentabilidade e preencha com as informações relevantes.

Você pode calcular a rentabilidade de cada investimento utilizando a fórmula:

Rentabilidade = (Valor atual – Valor inicial) / Valor inicial * 100

Essa fórmula irá te mostrar a variação percentual do seu investimento em relação ao valor inicial.

Exemplo de planilha de saldo de investimentos

Aqui está um exemplo de como sua planilha de saldo de investimentos pode ficar:

Lembre-se de atualizar sua planilha regularmente, inserindo novas movimentações e calculando a rentabilidade dos seus investimentos. Dessa forma, você terá um controle completo e preciso das suas aplicações financeiras.

Agora que você sabe como fazer uma planilha de saldo de investimentos, aproveite essa ferramenta poderosa para otimizar seu controle financeiro e tomar decisões mais assertivas em relação aos seus investimentos.