Como fazer Planilha de Endividamento de Curto Prazo

Glossário: Como fazer Planilha de Endividamento de Curto Prazo

Introdução

Neste glossário, vamos explorar o processo de criação de uma planilha de endividamento de curto prazo, que é uma ferramenta essencial para empresas que desejam monitorar e gerenciar suas dívidas de curto prazo. Vamos abordar os principais conceitos e etapas envolvidas na criação dessa planilha, fornecendo exemplos e tabelas para ilustrar cada ponto.

1. Definição de endividamento de curto prazo

O endividamento de curto prazo refere-se às dívidas que uma empresa deve pagar em um período de até um ano. Isso inclui empréstimos bancários, contas a pagar, financiamentos de curto prazo e outras obrigações que vencem em um prazo relativamente curto.

2. Importância da planilha de endividamento de curto prazo

Uma planilha de endividamento de curto prazo é uma ferramenta crucial para ajudar as empresas a monitorar suas dívidas e garantir que elas estejam sendo pagas dentro do prazo. Ela permite que os gestores tenham uma visão clara das obrigações financeiras da empresa e tomem decisões informadas sobre como gerenciar essas dívidas.

3. Etapas para criar uma planilha de endividamento de curto prazo

3.1. Identifique todas as dívidas de curto prazo

O primeiro passo para criar uma planilha de endividamento de curto prazo é identificar todas as dívidas que a empresa possui e que vencem em um prazo de até um ano. Isso inclui empréstimos, financiamentos, contas a pagar e outras obrigações financeiras.

3.2. Organize as informações em uma tabela

Após identificar as dívidas, organize as informações em uma tabela. Crie colunas para o nome da dívida, valor, taxa de juros, prazo de vencimento e outras informações relevantes. Isso ajudará a visualizar e analisar as dívidas de forma mais clara.

Exemplo de tabela:

| Nome da dívida | Valor | Taxa de juros | Prazo de vencimento |
|—————-|——-|—————|———————|
| Empréstimo A | R$10.000 | 5% | 30/06/2022 |
| Conta a pagar B | R$5.000 | – | 15/07/2022 |
| Financiamento C | R$20.000 | 8% | 10/08/2022 |

3.3. Calcule o total das dívidas

Após organizar as informações na tabela, calcule o total das dívidas de curto prazo. Some os valores das dívidas para obter o valor total que a empresa deve pagar dentro do prazo estabelecido.

4. Análise das dívidas de curto prazo

Após calcular o total das dívidas, é importante analisar cada uma delas individualmente. Verifique a taxa de juros, o prazo de vencimento e outras informações relevantes para entender melhor as obrigações financeiras da empresa.

5. Priorização das dívidas

Com base na análise das dívidas, é possível priorizar quais devem ser pagas primeiro. Considere fatores como taxa de juros, prazo de vencimento e impacto no fluxo de caixa da empresa ao tomar essa decisão.

6. Criação de um plano de pagamento

Com as dívidas priorizadas, crie um plano de pagamento para garantir que todas as obrigações sejam cumpridas dentro do prazo. Defina metas realistas e estabeleça um cronograma para o pagamento de cada dívida.

Exemplo de plano de pagamento:

| Dívida | Valor | Prazo de vencimento | Pagamento mensal |
|——–|——-|———————|——————|
| Empréstimo A | R$10.000 | 30/06/2022 | R$1.000 |
| Conta a pagar B | R$5.000 | 15/07/2022 | R$500 |
| Financiamento C | R$20.000 | 10/08/2022 | R$2.000 |

7. Atualização regular da planilha

Uma vez que a planilha de endividamento de curto prazo esteja criada, é fundamental atualizá-la regularmente. Registre os pagamentos realizados e verifique se as dívidas estão sendo pagas conforme o planejado.

8. Monitoramento do fluxo de caixa

Além de monitorar as dívidas, é importante acompanhar o fluxo de caixa da empresa para garantir que haja recursos suficientes para cumprir com as obrigações financeiras de curto prazo.

9. Revisão e ajustes

Periodicamente, revise a planilha de endividamento de curto prazo e faça os ajustes necessários. À medida que as dívidas forem sendo pagas ou novas dívidas surgirem, atualize a planilha para refletir essas mudanças.

Conclusão

Em resumo, uma planilha de endividamento de curto prazo é uma ferramenta essencial para empresas que desejam gerenciar suas dívidas de forma eficiente. Ao seguir as etapas mencionadas neste glossário e utilizar uma planilha adequada, as empresas podem ter um controle mais preciso de suas obrigações financeiras e tomar decisões informadas para garantir a saúde financeira a curto prazo.