Como fazer planilha de gastos e ganhos: guia completo

Como fazer planilha de gastos e ganhos
Como fazer planilha de gastos e ganhos

Se você está buscando maneiras de organizar e controlar seus gastos e ganhos, criar uma planilha no Excel pode ser uma solução eficiente. O Excel é uma ferramenta poderosa que oferece recursos para criar e gerenciar planilhas financeiras de forma simples e intuitiva. Neste artigo, vamos te ensinar passo a passo como fazer uma planilha de gastos e ganhos no Excel, além de compartilhar dicas valiosas para otimizar seu controle financeiro.

1. Definindo as categorias de gastos e ganhos

O primeiro passo para criar sua planilha de gastos e ganhos é definir as categorias que serão utilizadas. Essas categorias servirão para organizar suas despesas e receitas de forma clara e objetiva. Alguns exemplos de categorias comuns incluem: moradia, transporte, alimentação, saúde, educação, lazer, entre outros.

Para criar as categorias, você pode inserir uma lista em sua planilha. Utilize a primeira coluna para colocar as categorias de gastos e a segunda coluna para as categorias de ganhos. Dessa forma, você terá uma visão completa de suas finanças.

Categorias de Gastos Categorias de Ganhos
Moradia Salário
Transporte Renda Extra
Alimentação Investimentos
Saúde
Educação
Lazer

2. Criando uma tabela de registros

Agora que você definiu as categorias de gastos e ganhos, é hora de criar uma tabela de registros. Essa tabela será responsável por armazenar todas as informações relacionadas às suas despesas e receitas. Crie colunas para a data, descrição, categoria, valor e tipo (gasto ou ganho).

Ao registrar suas despesas e receitas na tabela, lembre-se de ser o mais detalhado possível. Isso ajudará você a ter um panorama completo de sua situação financeira. Por exemplo, ao registrar uma despesa com alimentação, anote onde você fez a refeição e o motivo (almoço com amigos, jantar de negócios, etc.).

Data Descrição Categoria Valor Tipo
01/01/2022 Restaurante X Alimentação R$50,00 Gasto
05/01/2022 Salário Salário R$3.000,00 Ganho
10/01/2022 Transporte Público Transporte R$20,00 Gasto
15/01/2022 Investimento X Investimentos R$500,00 Ganho

3. Aplicando fórmulas para cálculos automáticos

Uma das grandes vantagens de utilizar o Excel para criar sua planilha de gastos e ganhos é a possibilidade de realizar cálculos automáticos. Com o uso de fórmulas, você poderá ter uma visão clara e atualizada de sua situação financeira.

Uma fórmula útil para a sua planilha é a soma condicional. Com ela, você poderá somar apenas os gastos de uma determinada categoria. Por exemplo, você poderá saber o total gasto com alimentação em um determinado período de tempo.

Utilize a fórmula =SOMASE() para isso. Basta especificar o intervalo onde estão os valores, o critério de busca e o intervalo onde estão as categorias. Veja abaixo um exemplo:

Categoria Valor
Moradia =SOMASE(‘Tabela de Registros’!$C$2:$C$5, “Moradia”, ‘Tabela de Registros’!$D$2:$D$5)
Transporte =SOMASE(‘Tabela de Registros’!$C$2:$C$5, “Transporte”, ‘Tabela de Registros’!$D$2:$D$5)
Alimentação =SOMASE(‘Tabela de Registros’!$C$2:$C$5, “Alimentação”, ‘Tabela de Registros’!$D$2:$D$5)
Investimentos =SOMASE(‘Tabela de Registros’!$C$2:$C$5, “Investimentos”, ‘Tabela de Registros’!$D$2:$D$5)

4. Utilizando gráficos para visualização

Além das tabelas, o Excel também oferece a possibilidade de criar gráficos para facilitar a visualização de suas informações financeiras. Com os gráficos, você poderá identificar tendências, comparar categorias e tomar decisões baseadas em dados concretos.

Para criar um gráfico de gastos e ganhos, selecione os dados que deseja incluir no gráfico e clique na aba “Inserir”. Em seguida, escolha o tipo de gráfico que melhor se adequa à sua necessidade, como pizza, colunas ou linha.

5. Estabelecendo metas financeiras

Uma planilha de gastos e ganhos no Excel também pode te ajudar a estabelecer metas financeiras e acompanhar seu progresso ao longo do tempo. Defina metas realistas para suas finanças, como economizar uma determinada quantidade por mês ou reduzir gastos em uma categoria específica.

Utilize uma nova tabela para registrar suas metas e atualize-a regularmente com seus avanços. Isso te dará uma motivação extra para alcançar seus objetivos financeiros.

6. Automatizando tarefas repetitivas

Uma das grandes vantagens do Excel é a possibilidade de automatizar tarefas repetitivas. Por exemplo, se você tem uma renda fixa todo mês, pode utilizar a função AUTOPEEN> para preencher automaticamente a data e o valor desse ganho.

Para utilizar a função, basta digitar a primeira data e o primeiro valor, selecioná-los e preencher o restante da coluna arrastando a alça de preenchimento para baixo.

7. Acompanhando sua planilha regularmente

Ter uma planilha de gastos e ganhos no Excel é apenas o começo. Para ter um controle financeiro eficiente, é fundamental acompanhar sua planilha regularmente. Atualize suas despesas e receitas diariamente ou semanalmente, de acordo com a frequência que você considerar mais adequada.

Além disso, reserve um tempo para analisar os dados e identificar padrões e oportunidades de economia. Faça ajustes em suas despesas, se necessário, e fique atento(a) aos resultados de suas metas financeiras.

8. Fazendo ajustes e melhorias

O controle financeiro é um processo contínuo, e sua planilha de gastos e ganhos no Excel pode (e deve) passar por ajustes e melhorias ao longo do tempo. Conforme você utiliza a planilha, perceberá quais informações são mais relevantes para você, quais fórmulas são mais úteis e quais gráficos oferecem as melhores visualizações.

Esteja aberto(a) a fazer ajustes em sua planilha conforme sua necessidade. Inclua novas categorias, experimente diferentes tipos de gráficos e explore as diversas funcionalidades do Excel para otimizar seu controle financeiro.

9. Mantendo backups de sua planilha

Ao criar uma planilha de gastos e ganhos no Excel, é essencial manter backups regulares de seus arquivos. Salve sua planilha em um local seguro, como um disco rígido externo, uma nuvem ou um serviço de armazenamento online.

Dessa forma, você estará protegido(a) contra possíveis perdas de dados, como falhas de hardware ou exclusão acidental do arquivo.

10. Utilizando aplicativos de controle financeiro

Embora o Excel seja uma ferramenta poderosa para controle financeiro, existem também aplicativos especializados que podem auxiliar nessa tarefa. Esses aplicativos oferecem recursos mais avançados e interfaces mais dinâmicas que podem facilitar ainda mais seu controle financeiro.

Alguns exemplos de aplicativos populares para controle financeiro incluem o Mobills, o Organizze e o GuiaBolso. Independente do aplicativo que você escolher, lembre-se de que a utilização de uma planilha de gastos e ganhos no Excel pode ser complementar e oferecer uma visão mais detalhada de suas finanças.

Conclusão

Uma planilha de gastos e ganhos no Excel é uma ferramenta poderosa para ajudar você a organizar e controlar suas finanças. Com categorias bem definidas, uma tabela de registros detalhada, fórmulas para cálculos automáticos, gráficos para visualização, metas financeiras estabelecidas e acompanhamento regular, você estará no caminho certo para alcançar uma vida financeira mais saudável.

Lembre-se de fazer ajustes e melhorias em sua planilha ao longo do tempo, e utilize aplicativos de controle financeiro complementares para facilitar ainda mais seu dia a dia. Com disciplina e dedicação, você poderá alcançar seus objetivos financeiros e ter uma vida mais tranquila e próspera.

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