Planilha de Fluxo de Caixa no Excel: Guia Completo + Modelo Grátis

Planilha de fluxo de caixa no Excel é a ferramenta mais poderosa para prever o futuro financeiro da sua empresa. Nos meus 20 anos de consultoria, vi mais empresas quebrarem por falta de caixa do que por falta de lucro. Lucro é opinião, caixa é fato.

A História da Gráfica que Quase Quebrou com a Agenda Cheia

Conheci o João em 2020. Ele tinha uma gráfica pequena, sempre com muitos pedidos. “Ananias, não entendo. Vendo bem, mas vivo no cheque especial”, me disse. O problema? Ele dava 60 dias de prazo para os clientes, mas pagava os fornecedores em 15 dias. O caixa dele era sempre negativo.

Construímos uma planilha de fluxo de caixa projetado. A simulação mostrou que em 45 dias ele ficaria sem dinheiro para pagar a folha. Renegociamos prazos: 30 dias para clientes, 45 para fornecedores. O caixa saiu do vermelho em 2 meses.

Como Criar Sua Planilha de Fluxo de Caixa (Passo a Passo)

Passo 1: Estrutura da Planilha

Crie as seguintes colunas:
– Data: Quando a transação ocorreu
– Descrição: O que foi a transação (ex: Venda, Aluguel)
– Categoria: Para agrupar despesas e receitas (ex: Receita Operacional, Despesa Fixa)
– Tipo: Entrada ou Saída
– Valor: O montante da transação
– Status: Realizado ou Agendado
– Saldo: O saldo após a transação

Passo 2: Fórmulas Essenciais

– Saldo: Na célula G5 (primeira linha de dados), insira a fórmula `=SE(D5=”Entrada”;G2+E5;G2-E5)`. Para as linhas seguintes, use `=SE(D6=”Entrada”;G5+E6;G5-E6)` e arraste para baixo.
– Resumo de Entradas: `=SOMASE(D:D;”Entrada”;E:E)`
– Resumo de Saídas: `=SOMASE(D:D;”Saída”;E:E)`

Passo 3: Formatação Condicional para Status

Selecione a coluna “Status” e vá em Formatação Condicional > Nova Regra. Crie uma regra para que, se o valor da célula for “Agendado”, a cor da fonte fique cinza. Isso ajuda a diferenciar o que já aconteceu do que é uma projeção.

Perguntas Frequentes (FAQ)

Qual a diferença entre fluxo de caixa e DRE?

O DRE (Demonstrativo de Resultado do Exercício) mostra o lucro ou prejuízo da empresa em um período, mas não considera os prazos de pagamento e recebimento. O fluxo de caixa mostra o dinheiro que efetivamente entrou e saiu do caixa.

Com que frequência devo atualizar minha planilha?

Diariamente. Crie o hábito de dedicar 15 minutos no final do dia para lançar todas as movimentações.

Conclusão

Controle seu fluxo de caixa ou ele controlará você. Comece hoje.