# Planilha de Fluxo de Caixa no Excel: Guia Completo + Modelo Grátis
**Planilha de fluxo de caixa no Excel** é a ferramenta mais poderosa para prever o futuro financeiro da sua empresa. Nos meus 20 anos de consultoria, vi mais empresas quebrarem por falta de caixa do que por falta de lucro. Lucro é opinião, caixa é fato.
## A História da Gráfica que Quase Quebrou com a Agenda Cheia
Conheci o João em 2020. Ele tinha uma gráfica pequena, sempre com muitos pedidos. “Ananias, não entendo. Vendo bem, mas vivo no cheque especial”, me disse. O problema? Ele dava 60 dias de prazo para os clientes, mas pagava os fornecedores em 15 dias. O caixa dele era sempre negativo.
Construímos uma planilha de fluxo de caixa projetado. A simulação mostrou que em 45 dias ele ficaria sem dinheiro para pagar a folha. Renegociamos prazos: 30 dias para clientes, 45 para fornecedores. O caixa saiu do vermelho em 2 meses.
## Como Criar Sua Planilha de Fluxo de Caixa
### Passo 1: Estrutura
Crie colunas: Data, Descrição, Categoria, Tipo (Entrada/Saída), Valor, Status (Realizado/Agendado), Saldo.
### Passo 2: Fórmulas
– **Saldo:** `=SE(D5=”Entrada”;G2+E5;G2-E5)`
– **Resumo:** `=SOMASE(D:D;”Entrada”;E:E)` e `=SOMASE(D:D;”Saída”;E:E)`
## Conclusão
Controle seu fluxo de caixa ou ele controlará você. Comece hoje.
Ananias Jr é fundador do Excel Coaching e é Gestor Sênior em Operações e Supply Chain, com 20 anos de experiência em logística, distribuição e e-commerce. Especialista em Gestão Financeira, eficiência operacional, BI, automação e tecnologia aplicada à gestão, cria soluções que integram pessoas, processos e dados para transformar operações em resultados reais.
