Como fazer Planilha de Uso de Investimentos

Introdução

Uma planilha de uso de investimentos é uma ferramenta essencial para quem deseja organizar e acompanhar suas aplicações financeiras. Neste glossário, vamos apresentar um passo a passo detalhado de como criar uma planilha de uso de investimentos, utilizando o Microsoft Excel como exemplo.

Passo 1: Definindo os Objetivos

O primeiro passo para criar uma planilha de uso de investimentos é definir claramente quais são seus objetivos financeiros. Você pode ter metas de curto prazo, como uma viagem, ou metas de longo prazo, como a aposentadoria. Anote todos os seus objetivos em uma tabela, incluindo a data em que deseja alcançá-los e o valor necessário.

Passo 2: Identificando os Investimentos

No segundo passo, é importante identificar quais são os investimentos disponíveis para você. Pesquise sobre os diferentes tipos de investimentos, como ações, títulos públicos e fundos de investimento. Crie uma tabela com as opções disponíveis, incluindo informações como o tipo de investimento, a rentabilidade esperada e o risco envolvido.

Passo 3: Estabelecendo o Orçamento

Antes de começar a investir, é fundamental estabelecer um orçamento mensal. Analise suas despesas e receitas e defina quanto você pode destinar para investimentos. Crie uma tabela com as categorias de despesas e receitas, e registre o valor disponível para investir a cada mês.

Passo 4: Acompanhando os Investimentos

Uma vez que você tenha definido seus objetivos, identificado os investimentos e estabelecido o orçamento, é hora de acompanhar o desempenho dos seus investimentos. Crie uma tabela para registrar o valor investido, a rentabilidade obtida e o saldo atual de cada investimento. Atualize essas informações regularmente para ter uma visão clara do seu patrimônio.

Passo 5: Analisando os Resultados

Periodicamente, é importante analisar os resultados dos seus investimentos. Compare a rentabilidade obtida com a rentabilidade esperada e verifique se você está no caminho certo para alcançar seus objetivos. Faça ajustes na sua estratégia, se necessário, e registre essas mudanças na sua planilha.

Passo 6: Utilizando Fórmulas e Gráficos

O Excel oferece diversas fórmulas e recursos gráficos que podem facilitar a análise dos seus investimentos. Utilize fórmulas para calcular a rentabilidade média, o retorno sobre o investimento e outras métricas relevantes. Crie gráficos para visualizar o desempenho dos seus investimentos ao longo do tempo.

Exemplo de Planilha de Uso de Investimentos

Abaixo, apresentamos um exemplo de como a sua planilha de uso de investimentos pode ser estruturada:

Tabela 1: Exemplo de tabela de objetivos financeiros.

Tabela 2: Exemplo de tabela de opções de investimento.

Com uma planilha bem estruturada e atualizada regularmente, você terá um controle mais eficiente dos seus investimentos e poderá tomar decisões mais embasadas. Lembre-se de que a planilha é uma ferramenta de apoio, e é importante buscar orientação de um profissional especializado antes de realizar qualquer investimento.