Como fazer Planilha de Longo Prazo de Pagamento de Fornecedores e Empréstimos Bancários

Glossário: Como fazer Planilha de Longo Prazo de Pagamento de Fornecedores e Empréstimos Bancários

Quando se trata de gerenciar as finanças de uma empresa, é essencial ter uma planilha de longo prazo de pagamento de fornecedores e empréstimos bancários. Essa ferramenta permite que você acompanhe e planeje seus pagamentos de forma eficiente, evitando atrasos e problemas financeiros. Neste glossário, vamos explorar os principais termos e conceitos relacionados a esse tema, fornecendo uma visão abrangente e detalhada para ajudá-lo a criar uma planilha poderosa e otimizada para SEO.

1. Fluxo de Caixa

O fluxo de caixa é o registro de todas as entradas e saídas de dinheiro da empresa em um determinado período. É fundamental para o planejamento financeiro, pois permite visualizar a disponibilidade de recursos para o pagamento de fornecedores e empréstimos bancários.

2. Prazo Médio de Pagamento

O prazo médio de pagamento é o tempo médio que a empresa leva para pagar seus fornecedores. É calculado dividindo-se o valor total das compras realizadas em determinado período pelo valor total dos pagamentos efetuados no mesmo período.

3. Prazo Médio de Recebimento

O prazo médio de recebimento é o tempo médio que a empresa leva para receber seus valores a receber. É calculado dividindo-se o valor total das vendas realizadas em determinado período pelo valor total dos recebimentos efetuados no mesmo período.

4. Ciclo Financeiro

O ciclo financeiro é o tempo que a empresa leva para converter seus estoques em dinheiro. É calculado somando-se o prazo médio de recebimento ao prazo médio de pagamento.

5. Capital de Giro

O capital de giro é o valor necessário para financiar as operações diárias da empresa. É calculado subtraindo-se o passivo circulante do ativo circulante.

6. Fornecedores

Os fornecedores são as empresas ou indivíduos que fornecem produtos ou serviços para a sua empresa. É importante manter um bom relacionamento com eles e cumprir os prazos de pagamento acordados.

7. Empréstimos Bancários

Os empréstimos bancários são recursos financeiros obtidos junto a instituições financeiras para financiar as atividades da empresa. É importante gerenciar esses empréstimos adequadamente para evitar problemas de fluxo de caixa.

8. Juros

Os juros são valores adicionais cobrados pelas instituições financeiras pelo empréstimo do dinheiro. Eles representam o custo do capital e devem ser considerados ao planejar os pagamentos de fornecedores e empréstimos bancários.

9. Amortização

A amortização é a forma de pagamento do empréstimo, que pode ser feita em parcelas iguais ou com valores crescentes ou decrescentes ao longo do tempo. É importante considerar a amortização ao criar sua planilha de longo prazo.

10. Tabela de Pagamentos

A tabela de pagamentos é uma ferramenta que permite visualizar todos os pagamentos a serem feitos em um determinado período. Ela inclui informações como data de vencimento, valor, fornecedor ou instituição financeira e forma de pagamento.

11. Tabela de Empréstimos

A tabela de empréstimos é uma ferramenta que permite visualizar todos os empréstimos contraídos pela empresa. Ela inclui informações como valor do empréstimo, taxa de juros, prazo de pagamento e valor das parcelas.

12. Controle de Fluxo de Caixa

O controle de fluxo de caixa é o acompanhamento constante das entradas e saídas de dinheiro da empresa. É importante atualizar sua planilha regularmente para garantir que os pagamentos de fornecedores e empréstimos bancários sejam feitos no prazo.

13. Software de Gestão Financeira

Um software de gestão financeira é uma ferramenta que facilita o controle e a organização das finanças da empresa. Ele pode auxiliar na criação e atualização da planilha de longo prazo, além de oferecer recursos adicionais para uma gestão financeira eficiente.

Com este glossário, você está pronto para criar uma planilha de longo prazo de pagamento de fornecedores e empréstimos bancários eficiente e otimizada para SEO. Lembre-se de atualizá-la regularmente e utilizar ferramentas de gestão financeira para facilitar o processo. Mantenha um controle rigoroso do fluxo de caixa e cumpra os prazos de pagamento acordados com fornecedores e instituições financeiras. Dessa forma, você garantirá a saúde financeira da sua empresa e evitará problemas futuros.