Uma planilha de gerenciamento de caixa é uma ferramenta essencial para qualquer negócio, pois permite controlar e monitorar as entradas e saídas de dinheiro de forma eficiente. Com ela, é possível ter uma visão clara das finanças da empresa, facilitando a tomada de decisões estratégicas. Neste glossário, vamos explorar os principais conceitos e termos relacionados à criação e utilização de uma planilha de gerenciamento de caixa.
O fluxo de caixa é o registro de todas as movimentações financeiras de uma empresa, incluindo receitas, despesas, investimentos e empréstimos. É importante manter o fluxo de caixa atualizado para ter uma visão precisa da situação financeira do negócio.
As receitas são todas as entradas de dinheiro na empresa, como vendas de produtos ou serviços, aluguéis, juros de investimentos, entre outros. É fundamental registrar todas as receitas na planilha de gerenciamento de caixa para acompanhar o crescimento do negócio.
As despesas são todos os gastos realizados pela empresa, como pagamento de fornecedores, salários, aluguel, contas de água, luz e telefone, entre outros. É importante categorizar as despesas na planilha de gerenciamento de caixa para identificar os principais custos do negócio.
O saldo inicial é o valor disponível no caixa da empresa no início de um determinado período. Esse valor deve ser registrado na planilha de gerenciamento de caixa para calcular o saldo final e acompanhar a evolução das finanças.
O saldo final é o valor disponível no caixa da empresa ao final de um determinado período. Ele é calculado subtraindo as despesas das receitas e somando ao saldo inicial. O saldo final é um indicador importante para avaliar a saúde financeira do negócio.
A projeção de caixa é uma estimativa das entradas e saídas de dinheiro futuras. Ela permite antecipar possíveis problemas de fluxo de caixa e tomar medidas preventivas. A planilha de gerenciamento de caixa pode ser utilizada para fazer essa projeção com base em dados históricos e previsões de vendas.
As contas a pagar são todas as obrigações financeiras da empresa, como pagamento de fornecedores, impostos, aluguel, entre outros. É importante registrar todas as contas a pagar na planilha de gerenciamento de caixa para evitar atrasos e multas.
As contas a receber são todos os valores que a empresa tem a receber de clientes, como vendas a prazo, cheques pré-datados, duplicatas, entre outros. É fundamental registrar todas as contas a receber na planilha de gerenciamento de caixa para acompanhar os recebimentos e evitar inadimplências.
A análise de rentabilidade é a avaliação do retorno financeiro de um investimento ou de um negócio como um todo. A planilha de gerenciamento de caixa pode ser utilizada para calcular indicadores de rentabilidade, como o ROI (Return on Investment) e a margem de lucro.
Os indicadores financeiros são métricas utilizadas para avaliar a saúde financeira de um negócio. Alguns exemplos são o índice de liquidez, o índice de endividamento e o índice de rentabilidade. A planilha de gerenciamento de caixa pode ser utilizada para calcular e acompanhar esses indicadores.
O controle de estoque é o registro e monitoramento de todos os produtos disponíveis para venda. A planilha de gerenciamento de caixa pode ser integrada com o controle de estoque para facilitar a gestão de compras e vendas.
O demonstrativo de resultados, também conhecido como DRE, é um relatório que apresenta o desempenho financeiro de um negócio em um determinado período. Ele mostra as receitas, as despesas e o lucro ou prejuízo obtido. A planilha de gerenciamento de caixa pode ser utilizada para gerar o DRE automaticamente.
Os relatórios financeiros são documentos que apresentam informações relevantes sobre a situação financeira de um negócio. Além do DRE, outros exemplos de relatórios financeiros são o balanço patrimonial, o fluxo de caixa projetado e o controle de contas a pagar e a receber. A planilha de gerenciamento de caixa pode ser utilizada para gerar esses relatórios de forma automatizada.
| Categoria | Descrição |
|---|---|
| Salários | Gastos com pagamento de funcionários |
| Aluguel | Gastos com aluguel do espaço físico |
| Contas de água, luz e telefone | Gastos com serviços básicos |
| Fornecedor | Valor | Vencimento |
|---|---|---|
| Fornecedor A | R$ 1.000,00 | 10/05/2022 |
| Fornecedor B | R$ 500,00 | 15/05/2022 |
| Fornecedor C | R$ 750,00 | 20/05/2022 |
| Cliente | Valor | Vencimento |
|---|---|---|
| Cliente A | R$ 2.000,00 | 05/05/2022 |
| Cliente B | R$ 1.500,00 | 10/05/2022 |
| Cliente C | R$ 3.000,00 | 15/05/2022 |
Em até 6x de R$8,17 s/ juros
Em até 6x de R$8,17 s/ juros
Em até 6x de R$16,50 s/ juros
Em até 6x de R$13,17 s/ juros
Em até 6x de R$21,50 s/ juros
Em até 6x de R$8,17 s/ juros
Em até 6x de R$8,17 s/ juros
Em até 6x de R$11,50 s/ juros
Em até 6x de R$6,50 s/ juros
Em até 6x de R$16,50 s/ juros
Em até 6x de R$8,17 s/ juros
