Como fazer Planilha de Valores em Investimentos

Introdução

Uma planilha de valores em investimentos é uma ferramenta essencial para acompanhar e analisar o desempenho de seus investimentos ao longo do tempo. Neste glossário, iremos fornecer um passo a passo detalhado de como criar uma planilha de valores em investimentos, além de disponibilizar uma planilha de exemplo com informações relevantes sobre o tema.

Passo 1: Definindo os Objetivos

O primeiro passo para criar uma planilha de valores em investimentos é definir seus objetivos financeiros. Isso inclui determinar o valor que você pretende investir, o prazo de investimento e a taxa de retorno esperada. Essas informações serão essenciais para acompanhar o progresso de seus investimentos ao longo do tempo.

Passo 2: Estrutura da Planilha

Agora que você definiu seus objetivos, é hora de estruturar sua planilha. Recomenda-se dividir a planilha em seções, como “Investimentos”, “Rendimentos”, “Despesas” e “Saldo Total”. Cada seção terá suas próprias colunas e linhas para inserir os dados relevantes.

Passo 3: Inserindo Dados

Com a estrutura da planilha definida, é hora de inserir os dados. Na seção “Investimentos”, você pode adicionar informações como o nome do investimento, o valor investido inicialmente e a taxa de retorno esperada. Na seção “Rendimentos”, você pode registrar os rendimentos obtidos com cada investimento ao longo do tempo. Na seção “Despesas”, você pode registrar eventuais taxas ou custos relacionados aos investimentos. Por fim, na seção “Saldo Total”, você pode calcular o saldo atual de seus investimentos.

Passo 4: Análise de Desempenho

Uma vez que você tenha inserido todos os dados relevantes, é hora de analisar o desempenho de seus investimentos. Utilize fórmulas e funções na planilha para calcular o retorno total, o retorno médio, a taxa de retorno anualizada e outras métricas importantes. Essas análises ajudarão a avaliar se seus investimentos estão atingindo seus objetivos financeiros.

Passo 5: Atualização Regular

Uma planilha de valores em investimentos deve ser atualizada regularmente para refletir os novos dados e informações. Recomenda-se atualizar a planilha mensalmente ou sempre que ocorrerem mudanças significativas em seus investimentos. Isso garantirá que você tenha informações atualizadas e precisas sobre o desempenho de seus investimentos.

Exemplo de Planilha de Valores em Investimentos

Abaixo, você encontrará um exemplo de planilha de valores em investimentos:

Nesta planilha de exemplo, foram registrados dois investimentos: um fundo de ações com um valor investido de R$10.000,00 e uma taxa de retorno esperada de 10%, e o Tesouro Direto com um valor investido de R$5.000,00 e uma taxa de retorno esperada de 8%.

Conclusão

Uma planilha de valores em investimentos é uma ferramenta poderosa para acompanhar e analisar o desempenho de seus investimentos. Ao seguir o passo a passo detalhado fornecido neste glossário e utilizar a planilha de exemplo disponibilizada, você estará no caminho certo para monitorar e otimizar seus investimentos de forma eficiente.