Como fazer Planilha de Nível de Capital de Giro Necessário

Glossário: Como fazer Planilha de Nível de Capital de Giro Necessário

Ter uma planilha de nível de capital de giro necessário é essencial para qualquer empresa que deseja manter suas operações financeiras saudáveis. Essa ferramenta permite que os gestores tenham uma visão clara sobre a quantidade de recursos financeiros necessários para manter o fluxo de caixa adequado e garantir a continuidade das atividades empresariais.

O que é capital de giro?

O capital de giro é o montante de recursos financeiros que a empresa precisa ter disponível para garantir o funcionamento das suas atividades diárias. Ele é responsável por cobrir despesas operacionais, como pagamento de fornecedores, salários dos funcionários e outras obrigações financeiras.

Por que é importante calcular o nível de capital de giro necessário?

Calcular o nível de capital de giro necessário é fundamental para evitar problemas de liquidez e garantir a saúde financeira da empresa. Com essa informação em mãos, os gestores podem tomar decisões estratégicas, como buscar financiamentos ou ajustar o fluxo de caixa, para evitar a falta de recursos e possíveis prejuízos.

Como calcular o nível de capital de giro necessário?

Para calcular o nível de capital de giro necessário, é preciso considerar alguns elementos-chave. Primeiramente, é necessário identificar todas as despesas operacionais mensais da empresa, como aluguel, contas de água e luz, salários, entre outros. Em seguida, é importante estimar o prazo médio de recebimento dos clientes e o prazo médio de pagamento aos fornecedores.

Com essas informações em mãos, é possível utilizar a seguinte fórmula para calcular o nível de capital de giro necessário:

Nível de capital de giro necessário = Despesas operacionais mensais x (Prazo médio de recebimento dos clientes / Prazo médio de pagamento aos fornecedores)

Exemplo de planilha de nível de capital de giro necessário

A seguir, apresentamos um exemplo de planilha de nível de capital de giro necessário:

Nesse exemplo, consideramos que as despesas operacionais mensais são de R$10.000,00, o prazo médio de recebimento dos clientes é de 30 dias e o prazo médio de pagamento aos fornecedores é de 15 dias. Portanto, o nível de capital de giro necessário é de R$20.000,00.

Como utilizar a planilha de nível de capital de giro necessário?

Após calcular o nível de capital de giro necessário, é importante utilizar essa informação para tomar decisões estratégicas. Por exemplo, se o resultado for um valor alto, pode ser necessário buscar fontes de financiamento para garantir a disponibilidade de recursos. Por outro lado, se o resultado for um valor baixo, é possível que a empresa esteja com excesso de recursos ociosos, o que pode indicar a necessidade de investimentos ou ajustes no fluxo de caixa.

Conclusão

A planilha de nível de capital de giro necessário é uma ferramenta poderosa para auxiliar os gestores na tomada de decisões financeiras. Ao calcular e acompanhar regularmente esse indicador, é possível garantir a saúde financeira da empresa e evitar problemas de liquidez. Utilize essa planilha como base para monitorar e ajustar o capital de giro necessário, garantindo assim a continuidade das operações empresariais.