Uma planilha de banco de investimento é uma ferramenta essencial para profissionais do mercado financeiro que desejam analisar e monitorar investimentos. Ela permite organizar e calcular informações relevantes, como fluxo de caixa, retorno sobre investimento e risco. Neste glossário, vamos explorar os principais conceitos e termos relacionados à criação de uma planilha de banco de investimento.
O fluxo de caixa é um dos elementos fundamentais em uma planilha de banco de investimento. Ele representa as entradas e saídas de dinheiro ao longo de um determinado período. É importante registrar todas as transações financeiras, como receitas, despesas, investimentos e pagamentos de empréstimos.
O retorno sobre investimento é uma métrica que indica a rentabilidade de um investimento. É calculado dividindo-se o lucro obtido pelo investimento pelo valor do investimento inicial. Uma planilha de banco de investimento deve incluir fórmulas para calcular o ROI de diferentes ativos e projetos.
O risco é a possibilidade de perda financeira em um investimento. Ele pode ser medido por meio de indicadores como a volatilidade dos preços, a probabilidade de inadimplência e a incerteza do mercado. Uma planilha de banco de investimento deve considerar o risco ao analisar e comparar diferentes opções de investimento.
A taxa de juros é o custo do dinheiro emprestado ou o retorno obtido em um investimento. Ela influencia diretamente o valor presente e futuro dos fluxos de caixa. Uma planilha de banco de investimento deve levar em conta as taxas de juros ao realizar projeções financeiras e avaliar a viabilidade de investimentos.
O valor presente líquido é uma métrica que indica a diferença entre o valor presente dos fluxos de caixa de um investimento e o valor do investimento inicial. Ele permite avaliar se um investimento é viável ou não, considerando o custo de oportunidade do capital. Uma planilha de banco de investimento deve incluir fórmulas para calcular o VPL.
O payback é o período de tempo necessário para recuperar o investimento inicial por meio dos fluxos de caixa gerados. É uma medida de liquidez e pode ser usado para comparar diferentes projetos ou ativos. Uma planilha de banco de investimento deve calcular o payback de forma precisa e automatizada.
A análise de sensibilidade é uma técnica que permite avaliar o impacto de diferentes variáveis nos resultados financeiros de um investimento. Ela ajuda a identificar os principais fatores de risco e incerteza. Uma planilha de banco de investimento deve incluir cenários e gráficos que ilustrem a análise de sensibilidade.
A diversificação é uma estratégia que consiste em investir em diferentes ativos e classes de ativos para reduzir o risco de uma carteira de investimentos. Ela é baseada no princípio de que nem todos os ativos têm o mesmo desempenho em diferentes condições de mercado. Uma planilha de banco de investimento deve permitir a análise da diversificação de forma eficiente.
O benchmark é uma referência utilizada para comparar o desempenho de um investimento ou carteira de investimentos. Pode ser um índice de mercado, um ativo similar ou uma meta estabelecida. Uma planilha de banco de investimento deve incluir indicadores de benchmark para avaliar o desempenho dos investimentos.
A alavancagem é o uso de recursos financeiros externos para aumentar o potencial de retorno de um investimento. Ela pode ser realizada por meio de empréstimos ou operações financeiras complexas. Uma planilha de banco de investimento deve considerar os efeitos da alavancagem nos resultados financeiros.
A liquidez é a facilidade com que um ativo pode ser convertido em dinheiro sem perda significativa de valor. Ela é importante para garantir a disponibilidade de recursos em caso de necessidade. Uma planilha de banco de investimento deve levar em conta a liquidez ao avaliar a viabilidade e o risco dos investimentos.
A volatilidade é a medida estatística da variação dos preços de um ativo ao longo do tempo. Ela indica o grau de incerteza e risco associado a um investimento. Uma planilha de banco de investimento deve incluir indicadores de volatilidade para analisar e comparar diferentes ativos.
A estratégia de saída é o plano estabelecido para encerrar um investimento e obter o retorno esperado. Pode envolver a venda de ativos, a distribuição de dividendos ou a fusão com outra empresa. Uma planilha de banco de investimento deve considerar a estratégia de saída ao avaliar a rentabilidade e o risco dos investimentos.
| Ano | Receitas | Despesas | Fluxo de Caixa |
|---|---|---|---|
| 1 | R$ 100.000 | R$ 80.000 | R$ 20.000 |
| 2 | R$ 120.000 | R$ 90.000 | R$ 30.000 |
| Variável | Cenário 1 | Cenário 2 | Cenário 3 |
|---|---|---|---|
| Taxa de Juros | 5% | 7% | 10% |
| ROI | 15% | 12% | 10% |
| Ano | Retorno do Investimento | Benchmark |
|---|---|---|
| 1 | 10% | 8% |
| 2 | 12% | 10% |
Em até 6x de R$8,17 s/ juros
Em até 6x de R$8,17 s/ juros
Em até 6x de R$16,50 s/ juros
Em até 6x de R$8,17 s/ juros
Em até 6x de R$13,17 s/ juros
Em até 6x de R$21,50 s/ juros
Em até 6x de R$8,17 s/ juros
Em até 6x de R$11,50 s/ juros
Em até 6x de R$16,17 s/ juros
Em até 6x de R$16,17 s/ juros
Em até 6x de R$16,33 s/ juros
Em até 6x de R$16,50 s/ juros
